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涉案动辄逾千万元,成网络欺骗洗钱“黑洞”
  2016-08-11 03:12  作者:丽江新闻网

  新华社福州8月10日电(“新华视点”记者郑良)克日,因平台漏洞频频被立功团伙用于移动赃款、套现赚钱,18家第三方领取公司被公安部列为重点羁系和整改工具。

  最近几年来,作为收集买卖结算领取手腕的第三方领取平台快捷发展。仅客岁,经由过程第三方领取平台买卖的资金就超越20万亿元,今朝存在中国干部银行发放派司的第三方领取平台多达270家。与此同时,电信收集欺骗等立功团伙行使第三方领取平台移动赃款和洗钱的案件正在天下频发,许多涉案金额超出千万元。

  一些中小第三方领取平台成移动赃款和洗钱“黑洞”

  7月以来,福建厦门接到电信收集欺骗报警上千起,个中经由过程第三方领取平台移动赃款占到一半以上,涉案金额近千万元。这并不是孤例。往年以来,北京、天津、山西、陕西、四川、河北、安徽、广东等多地公安机构发布相干涉警。

  “一些中小型第三方领取平台为抢占市场,疏忽零碎安然建立,羁系严峻滞后。有的第三方领取平台发放的POS机层层转包,被欺骗份子刷卡套现移动赃款。”公安部刑侦局相干担任人说。

  据“新华视点”记者查问访问,欺骗团伙行使第三方领取平台移动赃款和洗钱的手腕次要有三种:经由过程一些第三方领取平台刊行的商户POS机虚拟买卖套现;将欺骗到手的资金移动到第三方领取平台账户,正在线采办游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品,再转卖套现;行使第三方领取平台转账效力,将赃款正在银行账户和第三方领取平台之间频繁切换,使得公安机构没法实时查问资金流向,躲避进攻。

  往年7月18日,厦门市官林老师被欺骗份子以“支付环保补贴”为名,向对于方银行卡账户转账4.9万余元。

  “欺骗得手后,欺骗份子立即将银行卡内资金经由过程第三方领取平台乐富刊行的商户POS机,虚构买卖刷卡套现。”厦门市公安局反欺骗中心官正告知记者。

  往年4月,石家庄警方破获一路涉案达2000余万元的电信欺骗案。欺骗份子行使第三方领取平台,将涉案资金用来采办游戏点卡、手机充值卡等,而后出售套现。

  用子虚消息可任意注册账户,POS机乱象丛生

  公安部刑侦局相干担任人正在接受记者采访时说,一些第三方领取平台公司对于账户查核把关没有严,欺骗份子用子虚消息注册账户后,绑定非实名银行卡移动赃款。

  往年1至5月,厦门反欺骗中央共接报经由过程第三方领取平台移动欺骗资金的警情1606起,占欺骗警情总数的36%。厦门市公安局刑侦支队官警陈鸿说:“正在多起案件中,欺骗份子一旦欺骗到手,当行将银行卡内资金转到多个第三方领取平台账户,这些账户悉数是子虚消息注册,警方侦查线索就此就绪。”

  福建泉州市公安局刑侦支队一小队小队长陈宗庆说:“守旧电信诱骗案中,诈骗团伙次要经过进程银行卡挪动赃款,涉案资金正在多个银行卡之间拆分转账、取现。最近多少年来,公安机构跟银行间确立疾速查问、解冻机制,第常设间就能够对涉案银行卡账户结束解冻,把持资金流向。但第三方领取平台不确破这一机制,涉案资金一旦转入第三方领取平台账户,公安机构必须到平台企业总部现场查问。经常等公安机构查清资金流向时,赃款早已被取现或者破费。”

  更加严格的是,一些第三方领取平台安全标准较低,收集零星树立严重滞后,案发后甚至不克不迭辅助公安机构查问资金流向和准确买卖新闻,懂得商户和交易者身份。

  另外,多家第三方领取平台刊行的商户POS机乱象丛生。陈鸿说:“一些第三方领取平台为抢占市场,推出了POS机‘T+0’结算营业,把经由过程POS机转入的资金垫付给运用人,使其没有受转账资金需要经由银结合算后第2日才能到账的限止,当日即可失掉资金,第三方领取平台从中收取高额成本。这一营业时常被欺骗人员行使。”

  公安部刑侦局相关担负人称,一些第三方领取平台对于POS机营业层层外包,对于终端应用者难以无效羁系。

  账户实名制仍未落实,第三方领取平台应接收类银行严厉羁系

  最近几年来,央行多次出台文件对于第三方领取平台予以标准。包括要求支第三方领取机建立立健全客户身份识别机制,采取无效的反洗钱方法,对于领取、转账金额限止等。

  “央行出台尺度措施时,常常正在第三方领取行业激起严防。一些第三方领取平台没有落实羁系部分的恳求,为抢占市场一味追求买卖快捷,激发洗钱迫害。”兴业银行首席经济学家鲁政委说。

  多地公安机构办案官警告诉记者,今朝,一些第三方领取平台没有落实严格的账户实名制,欺骗团伙经由过程银行卡向第三方领取平台转账金额没有受限止。

  记者日前登录多家第三方领取平台网站,注册账号并绑定银行卡,察觉仅仅被请求填写姓名、身份证号码、银行卡号、银行预留手机号、短信考据码等消息,造实情当简略。

  有媒体报导,中国大众银行正牵头成立线上领取一致清算平台??“网联”。鲁政委认为,建立“网联”平台是加强第三方领取平台羁系的无效办法。“网联”是资金流转的中枢平台,所有经由过程第三方领取平台的资金流转将“借路”“网联”平台并保留数据,羁系部门可能清楚地考核收集买卖和资金流向,降落洗钱伤害。

  “良多第三方领取平台账户资金范畴到达千亿量级,实际上充当了商业银行的脚色,应当吸收严厉羁系。要经由过程完满平台零碎建立、任务究查等手段,谨防第三方领取平台沦为收集欺骗‘黑洞’。”鲁政委说。

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